Deux façons de faire entrer les opérations de votre banque
Saisir à la main un mois de paiements par carte est long, et connecter une appli à sa banque revient à lui confier un accès. SpendWe prend une troisième voie : vous téléchargez un fichier depuis le site ou l'appli de votre banque, et SpendWe le lit sur votre appareil. Rien n'est récupéré auprès de la banque, et SpendWe ne demande jamais vos identifiants bancaires. Pour en savoir plus : aucune connexion bancaire.
Il existe deux sortes de fichiers, traitées différemment :
- Un relevé bancaire PDF, le document que la plupart des banques fournissent chaque mois. L'import de relevés PDF fait partie de SpendWe Pro, prévu et pas encore en vente.
- Un fichier d'export bancaire de votre banque : CSV, TSV ou TXT, Excel (.xlsx et .xls 97–2003), OpenDocument (.ods), OFX et QFX, QIF, CAMT.053, .052 et .054, et MT940. L'import de ces fichiers est gratuit sur toutes les formules, sans aucune restriction.
Importer un relevé bancaire PDF, étape par étape
- Ouvrez Réglages → Données et choisissez Importer un relevé (PDF), puis sélectionnez le PDF téléchargé.
- Choisissez le format de date du relevé : jour/mois ou mois/jour. Par défaut, il suit la langue de l'appli.
- Vérifiez les lignes. Chaque opération apparaît avec son commerçant, son montant, sa date, son sens (dépense ou revenu) et une catégorie proposée. Modifiez ce que vous voulez et décochez les lignes à ne pas importer.
- Confirmez la devise du relevé. Si le relevé n'est pas dans la devise de l'appli, SpendWe convertit chaque montant et garde le montant d'origine. Il précise qu'il utilise le dernier taux disponible, et non le taux historique de votre banque.
- Importez. Les lignes choisies arrivent aussitôt dans votre historique et vos budgets.
Si aucun taux de change n'est disponible, par exemple hors connexion sans taux enregistré, le bouton d'import reste désactivé et SpendWe vous demande de vous connecter et de réessayer, plutôt que d'importer des montants étrangers tels quels. Un relevé en plusieurs devises s'importe une devise à la fois. Sur iPhone et iPad, un PDF qui n'est qu'une image scannée est lu par la reconnaissance de texte de l'appareil ; sur Android, chaque page est affichée puis lue de la même façon.
Importer un export CSV, Excel, OFX ou autre
- Ouvrez Réglages → Données → Importer un fichier et choisissez le fichier. SpendWe le reconnaît à son contenu, pas à son nom : un « .xls » qui est en réalité une page web, ou un fichier texte séparé par des points-virgules, fonctionne quand même.
- Vérifiez les colonnes. Pour un tableur, SpendWe propose quelle colonne est la date, le montant, le libellé, etc., et déduit le séparateur décimal et l'ordre jour/mois du fichier lui-même. Il indique son niveau de confiance : s'il est élevé, un court aperçu s'affiche avec C'est correct ; s'il est faible, vous choisissez le rôle de chaque colonne avec des exemples de valeurs sous les yeux.
- Vérifiez et importez. Les lignes en attente ou annulées sont ignorées et comptées. Les noms de commerçants sont nettoyés (masques de carte, codes comme « PRLV SEPA ») et chaque ligne est classée dans l'une de vos catégories existantes. Un fichier bancaire ne crée jamais de catégorie.
La disposition que vous confirmez est mémorisée sur cet appareil : le fichier suivant de la même banque passe directement à la vérification.
Pas de doublons quand vous importez à nouveau
Les relevés se chevauchent souvent de quelques jours. SpendWe marque chaque ligne bancaire importée d'une référence, l'identifiant de l'opération fourni par la banque ou une empreinte de sa date, de son montant et de son libellé : lors d'un nouvel import, les lignes déjà présentes dans SpendWe sont décochées pour vous. Cette référence est synchronisée et conservée dans la sauvegarde, elle fonctionne donc aussi d'un appareil à l'autre. Les numéros de compte ne sont jamais conservés autrement qu'en empreinte.
Vous changez d'avis ? Pendant 7 jours après un import de dépenses, Réglages → Données propose Annuler le dernier import. Les lignes ajoutées par cet import sont supprimées, sauf celles modifiées ou commentées depuis ; les catégories créées restent. Vos dépenses importées suivent les mêmes règles de confidentialité que le reste, décrites dans la politique de confidentialité.
Ce qui est gratuit et ce qui est Pro
L'import des fichiers d'export bancaire (CSV, Excel, OFX, QIF, CAMT, MT940), l'import CSV et JSON et l'export de toutes vos données sont gratuits sur toutes les formules. L'import de relevés bancaires PDF fait partie de SpendWe Pro, pas encore en vente ; voir les tarifs. Une fois importées, les lignes sont classées comme n'importe quelle dépense, et vous pouvez ajuster vos catégories à tout moment.
Pour un guide pas à pas, lisez Comment importer un relevé bancaire PDF.